“王总您好！我是银行信用卡中心的工作人员，这边看到您之前使用POS机，现在中心搞活动免费为您更换POS机，并有500元油卡、充值话费和精美礼品赠送，请问您需要吗？”“李老板下午好！我这里是POS机厂家客服，您之前使用我们的POS机一段时间了，现在免费用为您进行更换，这是我们回馈老顾客的活动，不需要任何费用......”在甘肃省白银市的一间普通民房中，“银行工作人员”和“POS机厂家客服”的声音此起彼伏，十几个年轻人坐在笔记本电脑前，按照制定好的话术模板与“客户”联系，短短几个月时间，流入到团伙个人账户的钱款竟然高达157万余元。这其中有什么猫腻？

案发  引导侦查全面固定证据

2022年5月，公安机关在工作中发现白银平川当地多家个体经营户在更换新POS机后需要缴纳299元、399元才能激活使用，对方承诺如使用６个月后激活费用会退还，但到期后基本无法联系或推脱不退。随着深入调查，一个以激活POS机扣费为名实施诈骗的犯罪组织逐渐浮出水面，被害人也由之前的几十人上升至千人。检察机关得知消息后立即主动提前介入该案，由于被害人分布全国多个省份，人数众多，涉案品牌POS机及支付平台在合作模式、利润分配、扣费比率等方面存在差异，诈骗金额及获利情况统计难度较大，为找准切入点，全面固定证据，检察官在提前介入时引导公安机关理清侦查思路，明确侦查方向，找准关键节点，紧紧围绕团伙犯罪的诈骗模式、涉案金额、获利情况、被害人是否因陷入错误认识处分财产等方面深入调查，有针对性的提出多条侦查意见。在检察官的引导下，公安机关全面调取了证人证言、银行流水、刷卡记录等信息，扣押了涉案POS机、账目本、电脑、手机等作案工具，及时提取大量的电子数据。检察官同时还提出对诈骗犯罪衍生出的售卖公民个人信息的犯罪事实继续侦查，确保侦查取证的全面完整，有效进行电信网络诈骗全链条打击。

起诉  精准指控有力打击犯罪

在审查起诉环节，在已取得证据的基础上，承办检察官通过梳理大量的证人证言、犯罪嫌疑人的多次供述与辩解、涉案各类POS机支付平台的利润分配模式、扣费比率等材料，对各嫌疑人的笔记本电脑提取的电子数据进行分析，从海量证据材料中整合梳理出诈骗犯罪事实，全面还原了杨某团伙的诈骗模式、涉案金额及获利情况。经查，2021年8月开始，杨某团伙通过线上销售多个正规品牌POS机实施诈骗活动，招募大量员工培训后作为业务员冒充银联、信用卡中心工作人员或POS机售后人员，按照话术以电话销售方式与客户联系获得客户信任销售POS机，给客户发货时，将正规品牌POS机包装盒内说明书取出，将投诉电话改换成该团伙400开头的电话号码，并由团伙专人冒充厂家客服负责答复。收到货后，欺骗客户POS机首笔需要299元或399元扣费才能激活正常使用，扣费随后会返还客户，但该扣费实际被杨某团伙通过平台提现到个人账户。有客户要求退还被扣费用时，团伙人员编造各种理由拒绝返还，或将客户微信、电话删除或拉黑。杨某诈骗团伙共诈骗全国各地被害人5200余人，诈骗金额达157万余元。案件办理始终，检察机关一直坚持打击追赃挽损并重，想法设法追回赃款，最大限度减少被害人损失，一方面在提前介入时要求公安机关尽可能地追赃，细致查清涉案资金流向，另一方面将阅卷和提审中发现的可追缴的赃款、房产、赃物等线索移送公安机关，经过检警双方不懈努力，诈骗团伙成员共退缴、冻结赃款50余万元。2023年3月，白银市平川区人民检察院依法对杨某团伙11人以涉嫌诈骗罪、吴某涉嫌侵犯公民个人信息罪提起公诉。

治理  移送线索维护公共利益

在案件办理过程中，承办检察官认为吴某从他人处购买公民个人信息后，非法出售、提供给杨某团伙用于POS机销售，从中牟利的行为可能侵害不特定公民的隐私权，损害社会公共利益。遂将线索移送公益诉讼检察部门，在提起公诉的同时提起刑事附带民事公益诉讼，要求吴某支付公益诉讼损害赔偿金三万元并在国家级媒体公开赔礼道歉，法院审理后支持了全部诉讼请求，判决后，吴某及时足额缴纳了赔偿金并在国家级媒体上刊登了道歉信。杨某因犯诈骗罪被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元。团伙其他名成员因犯诈骗罪分别被判处有期徒刑二年至五年不等，并处罚金人民币八千元至三万元。